Az abszolút hozamú a legnépszerűbb

Tovább ömlik a lakosság pénze az alapokba

2013. december 20. Közel 90 milliárd forintnyi megtakarítást vitt a lakosság novemberben a befektetési alapokba, állampapírt pedig 42 milliárd forintért vásárolt. A folyamatosan csökkenő betéti kamatok miatt egyre vonzóbbak a kockázatosabb, de a bankbetéteknél magasabb hozammal kecsegtető befektetések.

Nem csökken a lakosság érdeklődése a befektetési alapok iránt, az októberi 100 milliárd forint után ugyanis novemberben közel 90 milliárd forint friss pénzt hozott ide. Mivel az intézményi befektetők közel 5 milliárd forintnyi befektetési jegyet váltottak vissza, összességében 85 milliárd forint friss pénz áramlott az alapokba - derül ki a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége (BAMOSZ) legfrissebb adataiból. Az állam is nagyon szeretné magához vonzani a lakossági megtakarításokat. Idén 652 milliárd forintért vásároltak lakossági állampapírt a megtakarítók, ebből 42 milliárdot novemberben fektettek be. A legnépszerűbb a Kamatozó Kincstárjegy, amely jelenleg 3,75 százalékos kamatot fizet egy évre. Ez valamivel több, mint a betéti kamatok többsége (a betéti kamatokat itt kalkulálhatja).

Mivel a betéti kamatok a jegybanki kamatvágásoknak köszönhetően folyamatosan csökkennek, egyre többen gondolják úgy, hogy a magasabb remélt hozamért magasabb kockázatot is vállalnak. Novemberben a legnépszerűbbnek az abszolút hozamú alapok bizonyultak a 23 milliárd forintos pénzbeáramlással. Jóllehet, az elmúlt egy éves hozamokat vizsgálva ebben a befektetési alap kategóriában mindenféle teljesítménnyel találkozhatunk, a mínusz 34 százaléktól (a Concorde alapkezelő Nyilasi 2015 Spekulatív Származtatott Befektetési Alapja) a plusz 33 százalékig (OTP Alapkezelő OTP Trend Nemzetközi Részvényalap B). (A cikk a Befektetési alapok rovat része, a korábbi hozamokat ott megtalálja.)

Kockázatvállalásra pedig szükség van, mert a magas kockázatmentes hozamoknak már lőttek. A pénzpiaci alapok éves teljesítménye hónapról hónapra csökken, az elmúlt egy évben jellemzően már az 5 százalékot sem érte el, miközben az infláció 5,7 százalék volt. A következő egy évre pedig aligha várhat bárki 2-3 százaléknál magasabb hozamot ezektől az alapoktól. Bár a likviditási alapokból vonják is ki a pénzt, összességében még mindig nettó 9 milliárd forintnyi új megtakarítás érkezett a pénzpiaci alapokba. (A befektetési alapok legfrissebb részletes hozamát itt találja.)

A friss befektetések versenyében a kötvényalapok állnak a második helyen; ide 22 milliárd forintot hozott a lakosság. E kategórián belül a rövid kötvényalapok népszerűek, pedig itt is hónapról hónapra esnek a hozamok. A bronzérmes a vegyes alapok kategória lett novemberben, 20 milliárd forint beérkező friss pénzzel. A tőkevédett alapok 4,5 milliárd forintot vonzottak magukhoz. Végül jól láthatjuk az ingatlanalapok feltámadását, ahova 8,6 milliárd forint érkezett.

A pénzpiaci és a kötvényalapok részletes, 2013. december 19-i hozamát itt találja.

A betéti kamatokat itt kalkulálhatja.

Ha ezt hasznosnak találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát.
Annak érdekében pedig, hogy ne maradjon le az érdekesebb írásokról, iratkozzon fel hírlevelünkre!

Alapok toplistája (2013. december 19-én)

Pénzpiaci	12 hó	Rövid kötvény	12 hó	Hosszú kötvény	12 hó
Megnevezés	Hozam	Megnevezés	Hozam	Megnevezés	Hozam
Raiffeisen Likviditási	5,50%	Erste Nyíltvégű Kötv	9,30%	OTP Maxima	11,20%
Pioneer Pénzpiaci	5,00%	Concorde Rövid Kötvény	8,10%	Erste XL Kötvény	10,90%
CIB Pénzpiaci	4,40%	OTP Optima	6,70%	Concorde Kötvény	10,50%
Erste Pénzpiaci	4,30%	K&H Aranykosár	6,20%	Pioneer Kötvény A	10,50%
Budapest Bonitas Likviditási CIB Likviditási	4,10% 4,10%	Budapest (I.) Állampapír	5,20%	Raiffeisen Kötvény	10,00%

Forrás: Azénpénzem.hu összeállítás a BAMOSZ kalkulátora alapján

Megjegyzés: A táblázatba a legnagyobb befektetési alapok közül kerültek ki a legtöbb hozamot elérők.

Szerző: Lovas Judit
Címkék: befektetési alap hozama, befektetési alap, BAMOSZ, kötvényalap, pénzpiaci alap

Tovább ömlik a lakosság pénze az alapokba

Alapok toplistája (2013. december 19-én)

Kapcsolódó anyagok