Hatalmas bírságot kap a cég, és börtönbe mehetnek a vezetők

Terroristák is használhatták a legnagyobb kriptotőzsdét

Fotó: Binance Facebook oldala

2023. november 28. Vádalkut kötött és lemondott a legnagyobb kriptotőzsde, a Binance alapító-vezérigazgatója. A cég több milliárdos bírságot kapott, és igen szigorú hatósági felügyelet mellett kell működnie a következő években, két vezetőjére pedig valószínűleg börtönbüntetés vár.

A Binance a világ legnagyobb forgalmát produkáló kriptotőzsdéje, napi átlagban 10 milliárd dollár értékben adnak-vesznek kriptodevizákat a kereskedők a platformon. A méretben utána következő tőzsdék nagyságrendekkel kisebbek, így elmondható, hogy valóban a Binance a világ ma meghatározó kriptopiaca. Ezért is okozott kisebbfajta földrengéshez hasonló sokkot, hogy múlt héten a cég alapító-vezérigazgatója bejelentette, hogy bűnösnek vallja magát az amerikai hatóságok által kezdeményezett vizsgálatban. A cégre rendkívül magas, 4,3 milliárd dolláros pénzbüntetést szabtak ki, a vezérigazgató Changpeng Zhaora pedig akár 18 hónapos börtönbüntetés várhat.

Drogkereskedők, terroristák, szankciók

Az USA igazságügyi és pénzügyminisztériumai által összeállított vádirat szerint a Binance éveken keresztül tűrte, hogy a platformot a rendes felhasználókon túl olyan egyének és szervezetek is használják, akik különböző bűncselekményekben vettek részt. A kimutatások szerint drogkereskedők, zsarolóvírusokkal meggazdagodó bűnözők, gyermekek szexuális kihasználásából pénzt gyűjtő weboldalak is kezdeményezhettek minden további ellenőrzés és korlátozás nélkül különböző tranzakciókat. Arra is fény derült, hogy a platformot szélsőséges terrorszervezetek is használhatták a cég tudtával, így a Hamász, az al-Kaida és az Iszlám Állam is utalhatott pénzt a Binance segítségével. Végül az amerikai hatóságok azt is kimutatták, hogy az USA törvényhozása által embargóval sújtott országok (különösképpen Irán és Észak-Korea) kereskedőit sem tiltották el a rendszer használatától.

A vádirat szerint a cég felelősége abban állapítható meg, hogy határozott kérésre és felszólításra sem voltak hajlandóak valódi szabályokat kidolgozni a cégen belül az ügyfelek azonosítására, nem ellenőrizték és nem korlátozták a felhasználókat a tranzakciók során. A hatóságok szerint a több éven át zajló ellenőrizetlen kereskedésben százezernél is több bűnös pénzmozgás jöhetett létre, és több mint 1,6 millió kriptotranzakciót kellett volna jelenteniük a hatóságok felé. Mindezért a személyes felelősség a cég vezérigazgatóját és a törvények betartatásáért felelős compliance vezetőjét, Samuel Limet terheli. Mindkettőjükre akár több éves börtönbüntetés várhat.

Changpeng Zhao kínai származású kanadai üzletember, aki 12 évesen telepedett le Vancouverben, és pályáját előbb a hagyományos pénzügyi tőzsdéknél kezdte. Programozói és tőzsdei múltja miatt már korán érdeklődött a kripto iránt, és 2017-ben elindította a Binance-t. Jól ismert volt személyes ellenszenve a másik nagy kriptotőzsde, az FTX vezetője, Sam Bankman-Fried iránt. Személyes vagyona valahol 10 és 20 milliárd dollár között mozoghat, a kriptodevizák pillanatnyi árfolyamától függően.

A normalizáció felé

Zhao mindezeket a vádakat egy vádalku kerestében beismerte, elfogadta, hogy örökre le kell mondania a cég vezetéséről, és hogy néhány héten belül börtönbüntetésre fogja ítélni egy amerikai bíró. A férfit előbb letartóztatták, majd 175 millió dolláros óvadék fejében szabadon bocsátották. Mindeközben a hír hatására a befektetők közel egymilliárd dollárt vontak ki a Binance-nél elhelyezett pénzükbőlm és a cég által kibocsátott kriptoérme árfolyama is bezuhant.

Az elemzők egy része szerint a Binance ugyan képes kifizetni a rászabott milliárdos büntetést, de hosszú távon jobban fájhat a cégnek az, hogy az alku keretében el kellett, hogy fogadják, hogy több éven keresztül egy minisztériumi felügyelő teljes betekintést kap majd a cég könyveibe. Ez a várakozások szerint elriaszthatja a hatóságokat kerülni igyekvő ügyfeleket. Mégis, a piac egésze nem omlott össze, sőt a bitcoin árfolyama kismértékben erősödött is.

A bitcoin árfolyama az elmúlt 12 hónapban

Forrás: coindesk.com

Úgy tűnik, hogy a piac azért is fogadta pozitívan a hírt, mert kezd megérni a helyzet arra, hogy megtisztuljon a kriptokereskedelem. Bár sokaknak szimpatikus, hogy a bitcoin nem központilag ellenőrzött, hanem decentralizált módon működik, de ettől függetlenül nem sokan akarnak közösséget vállalni mindazokkal a bűnözőkkel, akik szintén használhatták a Binance platformját az elmúlt években. Mostanra már elfogadhatónak tűnik a kereskedők számára, ha legalább a legalapvetőbb ellenőrzési funkciók megjelennek a kriptopiacon is. Természetesen ennek teljes körű bevezetésétől még messze vagyunk, de azzal, hogy a legnagyobb kriptotőzsde vezetőjét elítélték, egy jelentős lépést tettünk a jó irányba.

Ahogyan a Financial Times újságírója Churchill híres 1942-es mondását idézte a mostani ügy kapcsán: „Ez nem a vég kezdete, hanem talán a kezdet vége”. A kripto közösség egyértelműen egy tisztább és jobb folytatásban bízik.

Ha ezt érdekesnek találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!