Szocho-mentes út a megtakarításhoz

2023. szeptember 11. A júliusban bevezetett szociális hozzájárulási adó nem érinti a Tartós Befektetési Számlán (TBSZ) elhelyezett megtakarításokat, sőt, a számlán elhelyezett befektetésekkel akár a teljes adómentesség is elérhető – hívta fel a figyelmet az OTP. A bank ügyfelei közül egyre többen ismerik fel ennek a konstrukciónak az előnyeit, amit az utóbbi időszak megnövekedett számlanyitási aktivitása jelez.

A nehéz gazdasági helyzet és az elmúlt időszak váratlan eseményei sokak figyelmét ráirányították a megtakarítások fontosságára – állítja 2022-es Öngondoskodási Index kutatásának eredményei alapján az OTP. A mostani inflációs környezetben pedig felértékelődik a megtakarítások értékállósága. Fontos szempont ugyanakkor – a szocho bevezetését követően különösen –, hogy a hozamok után lehetőleg ne kelljen adót fizetni. A bank szerint a TBSZ mindezt tudja. 

Fabriczki Rita, az OTP Bank Megtakarítási termék- és szolgáltatásmenedzsment területének vezetője szerint a TBSZ minden olyan, megtakarítani szándékozó ügyfelük számára kedvező megoldást jelent, aki minimum 3-5 éves időtávon gondolkodik és szeretne adót megtakarítani. Ugyanakkor a számla az 5 év elteltével meghosszabbítható, így hosszú távú befektetések esetén is alkalmas az adóteher csökkentésére. Mint hozzátette: az OTP Banknál a kamatjövedelmek után fizetendő 13 százalékos szociális hozzájárulási adó bevezetését követően, július folyamán több mint háromszor annyi számlát nyitottak, mint a tavalyi év ugyanezen időszakában.

A TBSZ az éven belül bármikor megnyitható, létrehozása a befizetési időszakkal, közismertebb néven „gyűjtőévvel” kezdődik. Ez a számla megnyitásától kezdődően az adott év december 31-ig tart. Kizárólag ez idő alatt teljesíthető befizetés a számlára, amelyre forintban és devizában kibocsátott értékpapírok is elhelyezhetők. A számlanyitás alkalmával minimum 25 ezer forintot kell befizetni a számlára, ami ezt követően a gyűjtési időszakban tetszőleges alkalommal bármilyen összeggel gyarapítható. A befizetett összegek már azonnal befektethetőek a befizetési időszak alatt is. Január elsejével pedig indul a befektetési időszak és attól függően, hogy meddig tudjuk nélkülözni az elhelyezett összeget, jelentős adómegtakarítás érhető el. A szolgáltatásról bővebben az OTP Bank Tartós Befektetési Számla oldalán, valamint személyesen, a bankfiókokban lehet tájékozódni.
 
A cikk megjelenését az OTP Bank támogatta

Szerző: Azénpénzem
Címkék:  , , , , ,

Kapcsolódó anyagok