Szocho-mentes út a megtakarításhoz
2023. szeptember 11. A júliusban bevezetett szociális hozzájárulási adó nem érinti a Tartós Befektetési Számlán (TBSZ) elhelyezett megtakarításokat, sőt, a számlán elhelyezett befektetésekkel akár a teljes adómentesség is elérhető – hívta fel a figyelmet az OTP. A bank ügyfelei közül egyre többen ismerik fel ennek a konstrukciónak az előnyeit, amit az utóbbi időszak megnövekedett számlanyitási aktivitása jelez.A nehéz gazdasági helyzet és az elmúlt időszak váratlan eseményei sokak figyelmét ráirányították a megtakarítások fontosságára – állítja 2022-es Öngondoskodási Index kutatásának eredményei alapján az OTP. A mostani inflációs környezetben pedig felértékelődik a megtakarítások értékállósága. Fontos szempont ugyanakkor – a szocho bevezetését követően különösen –, hogy a hozamok után lehetőleg ne kelljen adót fizetni. A bank szerint a TBSZ mindezt tudja.
Fabriczki Rita, az OTP Bank Megtakarítási termék- és szolgáltatásmenedzsment területének vezetője szerint a TBSZ minden olyan, megtakarítani szándékozó ügyfelük számára kedvező megoldást jelent, aki minimum 3-5 éves időtávon gondolkodik és szeretne adót megtakarítani. Ugyanakkor a számla az 5 év elteltével meghosszabbítható, így hosszú távú befektetések esetén is alkalmas az adóteher csökkentésére. Mint hozzátette: az OTP Banknál a kamatjövedelmek után fizetendő 13 százalékos szociális hozzájárulási adó bevezetését követően, július folyamán több mint háromszor annyi számlát nyitottak, mint a tavalyi év ugyanezen időszakában.
A TBSZ az éven belül bármikor megnyitható, létrehozása a befizetési időszakkal, közismertebb néven „gyűjtőévvel” kezdődik. Ez a számla megnyitásától kezdődően az adott év december 31-ig tart. Kizárólag ez idő alatt teljesíthető befizetés a számlára, amelyre forintban és devizában kibocsátott értékpapírok is elhelyezhetők. A számlanyitás alkalmával minimum 25 ezer forintot kell befizetni a számlára, ami ezt követően a gyűjtési időszakban tetszőleges alkalommal bármilyen összeggel gyarapítható. A befizetett összegek már azonnal befektethetőek a befizetési időszak alatt is. Január elsejével pedig indul a befektetési időszak és attól függően, hogy meddig tudjuk nélkülözni az elhelyezett összeget, jelentős adómegtakarítás érhető el. A szolgáltatásról bővebben az OTP Bank Tartós Befektetési Számla oldalán, valamint személyesen, a bankfiókokban lehet tájékozódni.
A cikk megjelenését az OTP Bank támogatta
Szerző: Azénpénzem
Címkék: megtakarítás, adó, szochó, OTP, TBSZ, Tartós Befektetési Számla
Kapcsolódó anyagok
- 2024.11.10 - Bezárják a kiskaput, amivel elkerülték az adót a befektetők
- 2023.12.15 - Eljött az eurós kötvénybefektetések ideje
- 2023.11.30 - Itt az idő, hogy keressen az államtól!
- 2023.11.20 - Még mindig ömlik ide a pénz
- 2023.10.04 - Egyre többen használják ki ezt az adómentes megtakarítást
- 2023.09.19 - Félmilliót ad osztályonként az iskolások álmaira az OTP
- 2023.09.10 - Belendült a SZÉP kártyások bolti vásárlása
- 2023.09.06 - Még több pénzt szedne be az állam a lakosságtól
- 2023.08.23 - Kiderült, melyik állampapírból nem kérnek az emberek
- 2023.08.21 - Mennyire gazdagok vajon a magyarok?
- 2023.08.17 - Nem fog megállni a betétkivonás
- 2023.08.14 - Továbbra is zúdul a pénz ebbe a befektetésbe
További kapcsolódó anyagok