Tízezrek TBSZ számlája jár le, érdemes az év végéig nyilatkozni

Százezreket kereshettek az államtól

Fotó: Azénpénzem

2019. december 9. Százezreket spórolhattak az adón azok a megtakarítók, akik Tartós Befektetési Számlán (TBSZ) fialtatták a megtakarításukat az elmúlt öt évben. A 2014-ben nyitott TBSZ számlák 2019. év végén járnak le, ezért érdemes minél előbb nyilatkozniuk azoknak, akik továbbra is itt tartanák a pénzüket (meghosszabbítanák TBSZ szerződésüket). Különben a megtakarításuk automatikusan normál számlára kerül.

Az elmúlt 5 évben átlagosan [közel 500 ezer forintot spórolhatott az adón az a befektető, aki Tartós Befektetési Értékpapírszámlát (TBÉSZ) nyitott, és 10 millió forintos megtakarítását évi 5 százalékos hozammal] fektette be. Vagyis ennyivel keresett többet azoknál a befektetőknél, akik normál értékpapírszámlán tartották a pénzüket.

Pedig Tartós Befektetési Számlát (TBSZ) – akár betétit (TBBSZ), akár értékpapírszámlát (TBÉSZ) – már 25 ezer forinttal lehet nyitni, és a számlanyitás naptári évében tetszőleges alkalommal bármekkora összeg elhelyezhető rajta. A nyitási év utolsó napja után már nem lehet több pénzt tenni ide, a befektetések azonban a számlán belül tetszőlegesen átrendezhetők. A nyitási évet (befizetési időszak) követő lekötési időszak 5 évének elteltével pedig a hozamokkal együtt adó- és járulékmentesen felvehető a teljes felhalmozott megtakarítás. A pénzhez előbb is hozzá lehet férni, azonban érdemes legalább a 3 éves lekötési időszak végéig várni, hiszen ekkorra már 10 százalékra csökken a pénz felvétele után a hozamra fizetendő, addig 15 százalékos adó. Vagyis a TBSZ nem korlátozza a megtakarításhoz való hozzáférést, viszont adóelőny származik a használatából a lekötési időszak utáni felvételnél.

Akinek lejár, siessen nyilatkozni!

Az OTP Bank most arra figyelmezteti a megtakarítókat, hogy azoknak, akik 2014-ben nyitottak TBSZ számlát, az 5 éves ciklus 2019 végén lejár. Ha továbbra is TBSZ számlán tartanák a megtakarításukat, erről az év végéig nyilatkozniuk kell. 2017 óta a TBSZ tulajdonosoknak arra is lehetőségük van, hogy a félretett pénz egy részét felvegyék a lejáró számlákról, a fennmaradó megtakarítást pedig TBSZ számlán meghosszabbítsák. Így az idei év már a befizetési időszaknak minősül és 2020 már beleszámít a következő ötéves lekötési ciklusba, vagyis közelebb kerül az adómentesség. Aki 2014-ben nyitott TBSZ számlát, és nem nyilatkozik, annak 2019 végével megszűnik, és a megtakarítása automatikusan normál számlára kerül át.

Több mint tízezren érintettek

Közel 75 ezer TBSZ számlát vezetnek az OTP Banknál, aminek 97 százaléka értékpapírszámla, azaz TBÉSZ, a maradék 3 százalék pedig betéti (TBBSZ) – mondták el az Azénpénzem.hu kérdésére a hitelintézetnél. A statisztikák szerint 2019. szeptember végén 313 ezer TBÉSZ számla volt Magyarországon, azaz ennek 23 százalékát vezetik a legnagyobb hazai pénzintézetnél. Az OTP Banknál idén mintegy 12 ezer jár le, vagyis ezeknek az ügyfeleknek érdemes sietniük a nyilatkozattal, ha továbbra is adómentes hozamokra tennének szert.

A hosszabbításra nemcsak az OTP Bank valamennyi értékpapír-forgalmazó fiókjában van lehetőség, hanem az OTPdirekt internetbanki és mobilalkalmazási, valamint telefonos banki szolgáltatásán keresztül is. A banki promóció keretében pedig, aki a promóció időtartama alatt (2019. november 19-től visszavonásig, de legkésőbb 2019. december 31-ig) nyit új TBÉSZ számlát, vagy a már meglévőt meghosszabbítja, utólagos pénzvisszatérítésre jogosító ajándékkupont is kaphat – hangsúlyozták az OTP Banknál.

A cikk megjelenését az OTP Bank támogatta.