Ötszörösére nőhetne a kiemelt banki ügyfelek száma

Sokan nem is tudják, hogy jómódúak

Tessék helyet foglalni!
Fotó: Azénpénzem
2014. december 4. Az átlagosnál magasabb jövedelemmel, illetve megtakarítással rendelkezők alig 20 százaléka van tisztában saját magasabb státuszával. Ez nem csak a magyarokra, hanem a csehekre is igaz. A Budapest Alapkezelő, amely Magyarországon és Csehországban is értékesít saját befektetési termékeket, az egyezés mellett számos eltérést is feltárt a két ország tehetősebbjeinek magatartása között.

A havonta legalább nettó 250 ezer forintot kereső, vagy ötmillió forintnál nagyobb megtakarítással rendelkező magyarok és a hasonlóan tehetősebbnek számító (ez 30 ezer korona jövedelmet és 250 ezer korona befektetést jelent) csehek pénzügyekkel kapcsolatos gondolkodásmódja, szokásai sok szempontból különböznek egymástól – derült ki a Budapest Alapkezelő kutatásából. A legfejlettebbnek tartott közép-európai ország válaszadói közül sokkal többen tartják tájékozottnak magukat, nagyobb arányban követik nyomon a jó befektetéseket és ezzel együtt (vagy pont éppen ezért) gyakrabban kérik ki szakértő véleményét döntéseik meghozatala előtt, mint a magyarok. (A cikk a Prémium rovat része.)

Jelentős eltérés, hogy a magyarokhoz képest a csehek jobban bíznak a bankokban, és kevésbé az államban. Igaz, hogy mindkét országban a megkérdezettek több mint fele úgy gondolja, hogy idős korára inkább a saját megtakarításaira számíthat, mint az állami nyugdíjra, nálunk azonban jóval többen vélik úgy, hogy az állam kötelessége (lenne) gondoskodni a megfelelő színvonalú nyugdíjakról. Alighanem ez a nézetkülönbség érhető tetten abban, hogy a cseheknél a nyugdíjcélú megtakarítások aránya sokkal magasabb. Így nem is csoda, hogy ott az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások viszik a prímet, a válaszadók 86 százaléka rendelkezik ilyennel. 

 Markáns különbség, hogy míg a prémiumnak számító magyar ügyfélkör 25 százalékának semmilyen megtakarítása nincs, a cseheknél ez az arány csak 8 százalék. Ötmillió forintnál, és az ennek megfelelő összegű koronánál (450 ezer korona) magasabb megtakarítással a magyarok 28 százaléka, a csehek 32 százaléka rendelkezik. Persze ott jobban is keresnek, a leggyakoribb a 330-385 ezer forint közötti összegnek megfelelő havi nettó jövedelem, szemben a nálunk általánosabb, 250-300 ezer forintos sávval.

A cseheknél a megtakarítások kezelésére választott eszközök is szélesebb skálát ölelnek fel: míg náluk egy ember átlagosan 5,5 terméket vesz igénybe, addig a magyarok csak négyet. A megtakarítások terén akad azonosság is. Mint Konkoly Miklós, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója kiemelte: a cseheknek és a magyaroknak hasonlóak a beidegződéseik, befektetői attitűdjük egyaránt meglehetősen konzervatív. Pedig a cseheknek a tartósan alacsony kamatkörnyezet már nem újdonság, míg a magyarok számára még szokatlan, hogy a bankbetétek már nem hozzák a korábbi, magasabb kamatszinteket.

A felmérés egyik legérdekesebb eredménye, hogy abban mindkét ország hasonló, hogy a tehetősebbek közül sokan nem érzik annak magukat. A prémium kategóriába sorolható ügyfeleknek ugyanis mindössze ötöde vallja magát ide tartozónak. Közel 70 százalékos azoknak az aránya, akik egyáltalán nincsenek tisztában azzal, hogy kiemelt szolgáltatásokat vehetnének igénybe bankjuknál. A megkérdezettek 60 százaléka pedig azt sem tudja, milyen extrákat kínál saját pénzintézete a prémiumbanki ügyfeleknek.


Címkék:  , , , ,

Kapcsolódó anyagok