Pénzmosási kockázat miatt büntettek négy bankot

2022. november 3. Összesen bő 75 millió forintos bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) a Duna Takarékra, az Oberbankra, valamint a Polgári és a Sopron Bankra pénzmosási kockázatok miatt. Általában az ügyfél-átvilágítást, a gyanús esetek bejelentését, a tényleges tulajdonosok azonosítását találta a jegybank problémásnak.

Témavizsgálat keretében tekintette át az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozási kockázatok kezelését és a szűrési eljárásokat több hitelintézetnél. A három bankra és egy banki fióktelepre végül bő 75 millió forint felügyeleti bírságot róttak ki.

Tájékoztatásuk szerint a Polgári Bank többször elmulasztotta haladéktalanul megtenni (ismételt) bejelentését a gyanús tranzakciók kapcsán, és jogsértőnek bizonyult egy gyanús eset kapcsán az ügylet-felfüggesztési gyakorlata is. Szűrési gyakorlata nem volt alkalmas a szokatlan ügyletek, tranzakciók kiszűrésére, illetve szűrőrendszerének belső eljárásrendje sem felelt meg teljesen a jogszabályoknak. Számos alkalommal nem kértek ügyfélnyilatkozatot a tényleges tulajdonosról, s nem ellenőrizték az ezzel kapcsolatos adatokat.

Az Oberbank fióktelepe nem megfelelően paraméterezte belső ellenőrző és információs rendszerének szűrőrendszerét, valamint nem biztosította megfelelően annak folytonos működését, a jogszabályban előírt kötelező szűréseket, s az eredmények határidőben történő feldolgozását. A fióktelep a tényleges tulajdonosok személyéhez kötődő adatok és okiratok megváltozásáról történő tudomásszerzést követően ügyfelét nem világította át ismételten, s így nem biztosította a tényleges tulajdonosi adatok naprakészségét. Emellett számos ügyfél vonatkozásában hiányosan tett bejelentést a pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási gyanúról.

A Duna Takarék Bank több esetben nem szerezte be ügyfeleitől a pénzeszköz forrására vonatkozó információkat, s hiányosak voltak a pénzeszköz forrás beszerzési gyakorlattal kapcsolatos belső kontrollok is. A bank többször nem teljesítette ismételt bejelentési kötelezettségét, illetve hiányosnak bizonyult monitoring szabályzata is. Nem megfelelően végezte el az előírt kötelező szűréseket sem, s pontatlan gyakorlatot követett a megerősített eljárások és az azokkal összefüggő szűrések során. Az ügyfél-átvilágításoknál hiányosnak minősült a kiemelt közszereplői státusz ellenőrzésével, az okmánymásolatok minőségével és az okmánymásolatok felhasználásával összefüggő gyakorlata is. A Sopron Banknál szintén bejelentési és ügyfél-átvilágítási problémák merültek fel.

Mindezekért a jegybank a ma publikált határozataiban 40 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Polgári Bankra, 22,5 millió forintot az Oberbank AG magyarországi fióktelepére, 6,5 millió forintot a Sopron Bankra, illetve 6,25 millió forintot a Duna Takarék Bankra. Az MNB figyelmeztetések alkalmazása mellett határidők kitűzésével kötelezte a piaci szereplőket a feltárt hiányosságok kijavítására, majd ezt követően a megtett intézkedésekről való – a bank vezető testületei által jóváhagyott – beszámolásra.

Szerző: Azénpénzem
Címkék: MNB, ellenőrzés, pénzmosás, bírság, Duna Takarék, Oberbank, Polgári Bank, Sopron Bank