Pénzmosási gyanú miatt kapott bírságot a CIB és a Raiffeisen

2020. július 7. Összesen több mint 29 millió forint bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB) a CIB és a Raiffeisen Bankra, mert számos pénzmosásgyanús ügyletet nem vagy nem haladéktalanul jelentettek be az illetékes hatóságnak. A hiányosságok a jegybank szerint rendszerszintűek, súlyosak és ismétlődők voltak.

Az MNB pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatban célvizsgálatokat folytatott a CIB és a Raiffeisen banknál. Mint az erről kiadott közleményben leírták: hiányosságokat tártak fel mindkét hitelintézetnél a belső ellenőrző és információs rendszer működtetésében a szűrési riasztások határidőre feldolgozása terén. Az ügyletek szűrése is problémás volt.

A hatóság szerint a CIB több alkalommal nem jelentette be haladéktalanul az erre kijelölt hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy a dolog büntetendő cselekményből való származására utaló, tudomására jutott információkat. A Raiffeisen számos esetben teljesen elmulasztotta a bejelentési kötelezettséget.

A célvizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB a CIB-re 9,625 millió, a Raiffeisenre pedig 20 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki, s (a jogsértések típusától függően) 90-105 napos határidővel kötelezte a bankokat a hiányosság kijavítására, és az arról való írásbeli rendkívüli adatszolgáltatásra a jegybanknak. A bírságok összegének meghatározásakor súlyosító körülménynek számított, hogy a hiányosságok rendszerszintűek, súlyosak és ismétlődőek voltak. Enyhítő körülményként értékelte viszont az MNB, hogy a hitelintézetek a vizsgálat során már intézkedéseket hoztak a jogsértések egy részének kiküszöbölésére.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , , , , , ,

Kapcsolódó anyagok