Nyugdíjhozam: húszszoros az eltérés
Számításaink szerint 2016 végén átlagosan mintegy 1,1 millió forint vagyonnal rendelkeztek az önkéntes nyugdíjpénztári tagok. Az előző évben pedig ennyi pénzt a kasszák átlagosan mintegy 65 ezer forinttal tudtak gyarapítani. Nagyon nem volt azonban mindegy, hogy ki hol tartotta a pénzét. Az átlag mögött ugyanis igen jelentősek lettek az eltérések. A legszerencsésebbnek az 1,1 millió 132 ezer forinttal, a legrosszabb portfólióban csücsülőknek viszont mindössze 6,6 ezer forinttal hízott. Ez pedig húszszoros eltérést jelent.
| Az önkéntes nyugdíjpénztárak 2016-os hozamai (%) | ||||
|---|---|---|---|---|
| Aegon* | Erste | |||
| Klasszikus "A" | 3,8 | Kiszámítható | 4,30 | |
| Kiegyensúlyozott "B" | 8,0 | Bázis | 5,52 | |
| Növekedési "D" | 9,3 | Lendület | 7,46 | |
| Klímaváltozási"F" | 2,8 | Szolgáltatási | 5,27 | |
| Allianz | Honvéd | |||
| Klasszikus | 1,10 | Klasszikus | 6,00 | |
| Kiegyensúlyozott | 6,41 | Kiegyensúlyozott | 6,98 | |
| Növekedési | 8,16 | Növekedési | 8,56 | |
| Kockázatvállaló | 7,92 | Pénzpiaci | 0,60 | |
| Aranykor | MKB | |||
| Csendélet | 5,59 | Kiszámítható | 0,84 | |
| Harmónia | 5,47 | Klasszikus | 4,02 | |
| Egyensúly | 7,63 | Kiegyensúlyozott | 6,80 | |
| Lendület | 9,43 | Növekedési | 6,82 | |
| Budapest | OTP | |||
| Aktív | 8,47 | Kockázatkerülő | 0,70 | |
| Bebiztosító | 3,13 | Klasszikus | 3,53 | |
| Életút** | Kiegyensúlyozott | 7,72 | ||
| A | 1,22 | Növekedési | 10,15 | |
| B | 7,82 | Dinamikus | 11,94 | |
| D | 7,35 | Pannónia | ||
| R | 3,79 | Klasszikus | 4,02 | |
| H | 8,68 | Kiegyensúlyozott | 6,65 | |
| * becslés **2016. dec. 20-án | Növekedési | 7,04 | ||
Nem zárható persze ki, hogy ennél jobb vagy akár rosszabb befektetési teljesítmény is akadt a piacon. Több önkéntes nyugdíjpénztár is akad ugyanis, amely nem teszi mindenki számára hozzáférhető módon közzé a nettó eszközértékek nagyságát (reméljük, azért tagjaik megtalálhatják ezeket az adatokat). A táblázatunkban szereplő kasszák – mint azt megjegyzésként jeleztük – esetében is akadtak nehézségeink. Például azért, mert az árfolyamokat csak grafikonokból lehetett nagyjából meghatározni.
Nagyobb választék, jelentősebb eltérések
A számokból (még így a teljesség lehetősége nélkül is) jól látszik viszont, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárak alulmúlták a magánkasszákat. (A magánpénztári hozamokról itt tájékozódhat.) Szakértők szerint ennek oka, hogy az előírások miatt a magánnyugdíjpénztárak belföldi eszközökbe fektetnek, a magyar piac pedig igen jól muzsikált 2016-ban.
Valószínűleg ebben is van valami, de az is tény, hogy a magánpénztárak teljesítményében közel sincsenek akkora eltérések, mint ami az önkéntes nyugdíjpénztáraknál látszik. Emellett az sem fordul elő, hogy az elemzéshez szükséges adatokat azoknál ne lehetne könnyedén megtalálni. A tájékozódást viszont ott is és az önkéntes pénztáraknál is nehezíti, ha a tag időközben portfoliót váltott. Utóbbira az önkéntes pénztárak esetében nem csak a tag saját akarata miatt kerülhet sor. Például az Aranykor tavaly három portfólióját vezette ki, tagjainak a többiből kellett választaniuk.
Az önkéntes nyugdíjpénztárakról itt tájékozódhat, a friss befizetéseket itt kalkulálhatja
Az idei díjváltozásokról itt olvashat
A magánnyugdíjpénztári hozamokat itt találja
Ha ezt érdekesnek találta, lájkolja és kövesse az azénpénzem facebook oldalát, és látogassa meg máskor is közvetlenül honlapunkat!Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: nyugdíj, önkéntes nyugdíjpénztár, nyugdíjpénztár, hozam
Kapcsolódó anyagok
- 2018.08.15 - Beolvadt az Allianzba a CIB Önkéntes Nyugdíjpénztár
- 2017.10.19 - Sokakat kizárnak a nyugdíjtakarékosságból
- 2017.06.29 - Nyugdíj: rettegünk, hogy az állam lenyúlja
- 2017.02.27 - Nagyot alakítottak a nyugdíjpénztárak
- 2017.02.08 - Így alakulna tovább a cafeteria
- 2017.01.16 - Magasabb befizetést várnak el a nyugdíjpénztárak
- 2017.01.16 - Így szerezhet milliókat nyugdíjas éveire (X)
- 2017.01.10 - Nyugdíj: örökké dolgozni fogunk?
- 2017.01.10 - Ennyit hoztak a magánnyugdíjpénztárak
- 2017.01.10 - Magánnyugdíj: itt a túlélési recept?
- 2017.01.05 - Melyek a legolcsóbb nyugdíjpénztárak?
További kapcsolódó anyagok
