Megzuhantak a munkáltatói befizetések

Nyugdíj: impozáns hozamot értek el a pénztárak

2019. november 19. Az idén az első három negyedév alatt átlagosan 7,6 százalékos hozamot értek el a nyugdíjpénztárak. A vagyon szépen gyarapodott, de a tagok növekvő egyéni befizetései sem tudták azonban ellensúlyozni a cafeteria idei átalakításának kedvezőtlen hatását.

Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségéhez (Pénztárszövetség) tartozó önkéntes nyugdíjpénztárak összvagyona szeptember végén 1425 milliárd forintot tett ki, ez éves szinten 7,1 százalékos növekedésnek felel meg, negyedéves összevetésben pedig 2 százalékos pluszt jelent – hangzott el a szervezet friss adatokat bemutató tájékoztatóján. Az egy tagra jutó átlagvagyon meghaladta az 1,3 millió forintot, ami öt évvel ezelőtti szinthez képest 47 százalékos emelkedés.

A Pénztárszövetség elnöke, Kravalik Gábor szerint ez a vagyonnövekedés a jelenlegi alacsony kamatkörnyezetben kimondottan jó eredménynek számít. Mint elmondta, számításaik szerint a nyugdíjpénztárak az első három negyedév alatt átlagosan 7,58 százalékos hozamot értek el. Nyilvánvalóan ennek is köszönhető, hogy a tagok csak a harmadik negyedévben 14,6 milliárd forintot fizettek be, ez pedig 11 százalékkal haladja meg az egy évvel korábbi összeget.

Megfeleződött az egészségkasszákba menő céges pénz

Nem ilyen jó persze a helyzet a munkáltatói befizetések esetében (az idén, a cafeteria drasztikus átalakítása után a céges juttatás bérként adózik, bár adókedvezmény járhat utána). A munkáltatók 2019-ben kilenc hónap alatt alig több mint 23 milliárd forint hozzájárulást fizettek be, ami 24 százalékos visszaesésnek felel meg az előző év azonos időszakához viszonyítva. Ez a csökkenés még durvább az egészségpénztáraknál.

Az egészség- és önsegélyező pénztárak tagjai kilenc hónap alatt 17 százalékkal 18,5 milliárd forintra növelték az egyéni befizetéseiket, ugyanakkor a munkáltatói befizetések az előző év azonos időszakához képest több mint 50 százalékkal 5,4 milliárd forintra esett. Az összesített (tehát az egyéni és a céges befizetések együttesen) adatok szerint az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések 4,8 százalékkal, az egészségpénztári pedig mintegy 15 százalékkal múlják alul az előző év adatait.

A Pénztárszövetséghez tartozó egészség- és önsegélyező pénztáraknál egyébként az összesített vagyon szeptember végén közel 52 milliárd forint volt, ami 0,4 százalékos emelkedést jelent. Kravalik Gábor azonban elmondta, hogy az egészségkasszáknál nem a vagyongyarapodás az elsődleges eredményességi mutató, hiszen az egészségpénztári befizetéseiket a pénztártagok elsősorban a különböző, akár napi szinten felmerülő egészségügyi-, vagy önsegélyező (például lakáshitel törlesztésével, gyermekek iskoláztatásával kapcsolatos) kiadásainkra használják fel. A tagok az év első kilenc hónapjában több mint 6 millió alkalommal fizették egészségszámláikról a különféle szolgáltatásokat, alkalmaként átlagosan 5600 forint értékben.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: nyugdíj, nyugdíjpénztár, egészség, egészségpénztár, Pénztárszövetség, ÖPOSZ, cafeteria