Folytatja a brókercégek vizsgálatát az MNB

Nem tűnt el ügyfélpénz, de sajátjukként használták

Fotó: Azénpénzem
2016. június 23. Újabb átfogó vizsgálatot zárt le a felügyeleti hatóság (MNB). A megállapítások alapján a brókercégek elég lazán kezelhetik a szabályokat. Az Equilorra kiszabott 70 millió forintos bírság megállapításakor különös súllyal értékelték, hogy a befektetési vállalkozás megbízás nélkül hajtott végre tranzakciókat ügyfelei pénzével.

Alighanem sokan emlékeznek még arra, hogy tavaly február 24-én robbant bombaként a felügyeleti bejelentés: százmilliárd forintot is elérheti a kár, amit a Buda-Cash Brókerház okozott az elmúlt 10-15 évben. Ezt követően még több „dominó” is eldőlt. Az MNB a piaci bizalom helyreállítása érdekében azt ígérte, hogy az egész szektort átvilágítja. A törvényben erre lefektetett határidő már tavaly augusztusban lejárt, de – mint akkor érdeklődésünkre az MNB-ben elmondták – „rendkívül nagy adatmennyiség elemzésére van szükség, ami időigényes feladat”.

Mint a most közzétett tájékoztatásból kiderült, az Equilor átfogó vizsgálatát (ami két szakaszból állt) mostanra sikerült befejezni. Az MNB (nyilvánvalóan a botrányos előzményekre tekintettel) hangsúlyozta: „nem talált ügyfélpénzek eltulajdonítását eredményező visszaélést”. Számunkra azonban az is elég húzósnak tűnik, amit viszont megállapítottak. Kiderült ugyanis, hogy az Equilor ügyfélmegbízás hiányában hajtott végre ügyféltulajdonban lévő pénzügyi eszközre vonatkozó tranzakciókat (vagyis úgy csinált, mintha a saját pénzével gazdálkodna).

A felügyeleti vizsgálat azt is megállapította, hogy az Equilor működése során nem biztosította a jogszabályoknak megfelelően a saját tulajdonú, illetve az ügyfelek pénzügyi eszközeinek elkülönített kezelését, s annak ellenőrizhetőségét. A tájékoztatás szerint elsősorban éppen az előbbiek miatt szabtak ki a brókercégre 70 millió forintos bírságot.

A vizsgálat egyébként más problémákat is talált. A brókercég – többek között az ügyfelek azonosítása körében – a pénzmosás megelőzésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem felelt meg maradéktalanul. Az eljárás az előzetes ügyfél-tájékoztatásra, a nyilvántartások vezetésére, az adatszolgáltatási és bejelentési kötelezettségre, a portfóliókezelési és közvetítői tevékenységre s az informatikai rendszerek működésére vonatkozóan is feltárt több hiányosságot is.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , , , ,

Kapcsolódó anyagok