A pénzmosás elleni szabályokat betartását vizsgálta az MNB
Az MNB témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, illetve egyes pénzváltó ügynökeiknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A témavizsgálat a pénzváltáshoz kapcsolódó pénzmosás-megelőzési eljárások, kontrollok jogszabályi előírásainak betartását tekintette át.
A pénzváltók többször nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a gyanús ügyletek bejelentésének. Mint az MNB nyomatékosította: ha ezek a – haladéktalanul megteendő – bejelentések elmaradnak vagy késedelmesen teszik meg azokat, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, ezek hiányában pedig nem is ítélhették meg megfelelően a tranzakciók, illetve az ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az eljárásrendben is. Belső kockázatértékelésük sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, illetve egy pénzváltó ügynök esetében az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a hatályos jogszabályi előírásoknak.
Szerző: Azénpénzem
Címkék: bankok, pénzváltók, bírság, MNB, pénzmosás
Nem jelentették a gyanús ügyleteket, százmilliós bírságot kaptak
2021. október 27. Két bankra és három, a megbízásukból tevékenykedő pénzváltó társaságra szabott ki összesen 108,6 millió forintos bírságot a Magyar Nemzeti Bank (MNB). Például azért, mert több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek.Az MNB témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, illetve egyes pénzváltó ügynökeiknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A témavizsgálat a pénzváltáshoz kapcsolódó pénzmosás-megelőzési eljárások, kontrollok jogszabályi előírásainak betartását tekintette át.
A pénzváltók többször nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a gyanús ügyletek bejelentésének. Mint az MNB nyomatékosította: ha ezek a – haladéktalanul megteendő – bejelentések elmaradnak vagy késedelmesen teszik meg azokat, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, ezek hiányában pedig nem is ítélhették meg megfelelően a tranzakciók, illetve az ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az eljárásrendben is. Belső kockázatértékelésük sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, illetve egy pénzváltó ügynök esetében az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a hatályos jogszabályi előírásoknak.
Szerző: Azénpénzem
Címkék: bankok, pénzváltók, bírság, MNB, pénzmosás
Kapcsolódó anyagok
- 2022.11.03 - Pénzmosási kockázat miatt büntettek négy bankot
- 2022.08.01 - Súlyos bírságot kapott a Raiffeisen Bank
- 2022.02.04 - Számos hiányosságra talált az MNB a Sopron Banknál
- 2022.01.18 - Nagyot ugrott a pénzmosásgyanús esetek száma
- 2022.01.10 - Csak egy biztosítót ajánlottak, bírság lett a vége
- 2021.12.03 - 30 milliós bírságot kapott a Signal Biztosító
- 2021.12.02 - Egyetlen bank sem tájékoztatja megfelelően ügyfeleit
- 2021.11.25 - Jelentős kockázatokra bukkant az MNB a Sberbanknál
- 2021.10.26 - Sokan vetnek szemet a nyugdíjasok lakására?
- 2021.10.24 - Még több költésre, hitelfelvételre ösztönözne az MNB?
- 2020.07.07 - Pénzmosási gyanú miatt kapott bírságot a CIB és a Raiffeisen
- 2019.12.30 - Máris becsuktak egy bankfüggetlen pénzügyi szolgáltatót
További kapcsolódó anyagok