A pénzmosás elleni szabályokat betartását vizsgálta az MNB

Nem jelentették a gyanús ügyleteket, százmilliós bírságot kaptak

2021. október 27. Két bankra és három, a megbízásukból tevékenykedő pénzváltó társaságra szabott ki összesen 108,6 millió forintos bírságot a Magyar Nemzeti Bank (MNB). Például azért, mert több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek.

Az MNB témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, illetve egyes pénzváltó ügynökeiknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A témavizsgálat a pénzváltáshoz kapcsolódó pénzmosás-megelőzési eljárások, kontrollok jogszabályi előírásainak betartását tekintette át.

A pénzváltók többször nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a gyanús ügyletek bejelentésének. Mint az MNB nyomatékosította: ha ezek a – haladéktalanul megteendő – bejelentések elmaradnak vagy késedelmesen teszik meg azokat, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.

Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, ezek hiányában pedig nem is ítélhették meg megfelelően a tranzakciók, illetve az ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.

Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az eljárásrendben is. Belső kockázatértékelésük sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, illetve egy pénzváltó ügynök esetében az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a hatályos jogszabályi előírásoknak.

Szerző: Azénpénzem
Címkék:  , , , ,

Kapcsolódó anyagok