Húszéves a legnagyobb hazai befektetési alap

Ne tartsd párnacihában a pénzed!

2016. április 27. Áprilisban ünnepli az OTP Alapkezelő a hazai piac jelenlegi és valaha volt legnagyobb befektetési alapjának, az OTP Optimának a huszadik születésnapját. Jelenleg közel százezer ügyfél több mint 352 milliárd forintnyi vagyona gyarapszik az egyetlen olyan hazai kötvényalapban, amely tőkegaranciát nyújt. Az OTP Optima húsz év alatt átlagosan évi 3,61 százalékot vert rá az inflációra, azaz ennyi volt az éves reálhozam.

1996. április 16-án indult el az OTP Alapkezelő első nyíltvégű alapja, amely az elmúlt 20 évben az egyik vezértermékükké vált. Számos rekord fűződik a nevéhez, többek között 2012-ben elnyerte a „Legnagyobb méretet elért befektetési alap” díjat. Az eddigi legmagasabb kezelt vagyont, 518,67 milliárd forintot 2005. október 12-én érték el. Jelenleg az OTP Optima Alapban közel 100 ezer ügyfél 352 milliárd forintot meghaladó vagyonát kezelik. Befektetőik 58 százaléka hölgy, 66 százaléka pedig aktív korú – mondta Gáti László marketing és értékesítési igazgató.

Az OTP Optima Alap az elmúlt 20 évben átlagosan évi 9,61 százalékos hozamot tudott elérni, miközben a hivatalos fogyasztói árindex növekedése átlagosan évi 6 százalékot tett ki, így 3,61 százalékos átlagos éves reálhozamhoz jutottak az ügyfelek. Mindezt úgy, hogy tőkéjüket 90 napos befektetési időtartamot követően az OTP Bank garanciája védi – tette hozzá Gáti. Rövid távon is reálhozamhoz jutnak az ügyfelek, hiszen az elmúlt egy évben (2015 áprilisától 2016 március végéig) 1,90 százalékos, fél év alatt pedig 1,10 százalékos hozamot ért el az alap – mondta Gáti. Hozzátette: tehát nem szabad párnacihában tartani a pénzt. Az Optima ajánlott befektetési időtáva egyébként egy-három év. (A cikk a Befektetési alapok rovat része.)

Szalma Csaba befektetési igazgató, az alap portfoliókezelője kiemelte, hogy az OTP Optima Alap a jelenlegi alacsony kamatkörnyezetben is alternatívája lehet a legnépszerűbb fél- és egyéves lakossági állampapíroknak, az elmúlt időszakban sikerült ezekkel versenyképes hozamot elérni. (Fél év alatt 1,1 százalék évesítve 2,2 százalék). Előny még a likviditás, vagyis hogy a befektetési jegyek napi árfolyamon visszaválthatóak. Az állampapírok lejárat előtti visszaváltása viszont árfolyamveszteséggel járhat.

Az alacsony kamat- és hozamkörnyezetben az Optima jó teljesítményét úgy sikerült elérni, hogy a hagyományos állampapírok mellett új eszközöket is vásárolt a portfolióba. Bekerültek vállalati kötvények, jelzálogkötvények és betétek, valamint közel 10 százaléknyi devizában kibocsátott eszközt is tartalmaz az alap, részben forintra visszafedezve - fejtette ki Szalma Csaba.

Köves Benedek, az OTP Alapkezelő vezérigazgatója arról a stratégiáról beszélt, amellyel az alacsony kamatkörnyezethez kívánnak alkalmazkodni. Mint elmondta, tavaly a hazai piacon a legtöbb friss pénz, 140 milliárd forint a vegyes alapokba érkezett. Ésszerű, hogy a befektetőket a hozam érdekében a kockázatvállalásra ösztönözzék, azonban versenytársaknál kicsit óvatosabban teszik ezt. Indokoltnak tartják a megfontoltságot, mert az elmúlt 12 hónapban sajnos sok vegyes alap teljesítménye negatív volt. Ezért két olyan új, óvatos vegyes alappal bővítették kínálatunkat, amelyek 70 százalékban a tőkegarantált OTP Optima Alapra épülnek, és mellette abszolút hozam stratégiáik eredményeiből is profitálhatnak Az OTP Prémium Trend és OTP Prémium Aktív Klasszikus Alapokkal a fejlett és a feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedhetnek az ügyfelek úgy, hogy egy éves tartási időn túl a befektetett tőke 75 százalékának megőrzésére tesznek ígéretet. Ez azonban csak egy biztonsági elem. A cél az, hogy alacsony árfolyamingadozás mellett a kockázatmentesen elérhető hozamot meghaladó teljesítményt érjenek el. Ezeket az alapokat főként olyan ügyfeleknek ajánlják, akik az első lépéseket teszik a kockázatvállalás irányába, vagy kiegészítenék betétekből, állampapírokból álló portfoliójukat – tette hozzá a vezérigazgató.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: OTP Alapkezelő, OTP Optima, befektetési alap, befektetési jegy, Köves Benedek, Szalma Csaba, Gáti László, kötvényalap, vegyes alap