Nagyon sok tartós befektetést számoltak fel
2018. január 5. Annak ellenére, hogy tavaly kedvezően változott a tartós befektetési szerződésekre (tbsz) vonatkozó szabály, a lejáró állományok kétharmadát nem hosszabbították meg. Befektetésüket jellemzően a nagyobb egyenleggel rendelkezők tartották meg.Nagyjából minden harmadik lejáró tartós befektetési szerződést (tbsz) hosszabbítottak meg 2017 végén – állapította meg banki körképe alapján a Világgazdaság. A nagy év végi hosszabbítási láz tehát ezúttal elmaradt. Befektetésüket jellemzően a nagyobb egyenleggel rendelkezők tartották meg. Mint a lap összeállításából kiderült: a kép bankonként is eltér.
Kivétel volt a Budapest Bank, ahol minden második számlát továbbvittek. A CIB-nél csupán a számlák 31 százalékát hosszabbították meg, de ezeken volt a vagyon 47 százaléka.
A viszonylag alacsony arány a lap szerint azért meglepő, mert a feltételek az elmúlt két évhez képest kedvezőbbé váltak, a jogszabály akkor is megengedte már a folytatást, ha az ügyfél felvette a megtakarítás egy részét. 2015. és 2016. végén csak a teljes tbsz-állomány továbbvitele esetén lehetett újabb gyűjtőév nélkül folytatni a konstrukciót.
A részleges pénzkivétel lehetősége nagyon kevés embert mozgatott meg. A K&H-nál például mindössze 68 ügyfél csapolta meg a továbbvitt számlát, összesen 800 millió forinttal. A CIB-nél a kliensek 6 százaléka vett ki pénzt a TBSZ-éről, a Budapest Banknál 5 százalék alatt volt az arányuk. A Concorde kivételnek számít, ott a számlák csaknem 16 százalékáról történt részkivétel. (További részleteket itt talál.)
Szerző: Az Én Pénzem/Világgazdaság
Címkék: megtakarítás, befektetés, tbsz
