Már látszik, hogy nem mindenki juthat a pénzéhez
A VirPAY Magyarország egyik első bankfüggetlen számlavezető intézményeként hirdette magát. Még állami pénzt is nyertek a kereskedői terminálokat (pos) telepítő program keretében. A cégnél azonban már tavaly nyáron gondokat talált az MNB. A jegybank 13,5 milliós bírságot is tartalmazó határozatában kötelezte a VirPay-t többek között arra, hogy a jogszabályoknak megfelelően alakítsa ki az ügyfélpénzek kezelésére, nyilvántartására s ezek ellenőrzésére vonatkozó szabályzatait és gyakorlatát.
A jegybank nem volt elégedett a VirPay intézkedéseivel, ezért az idén május elején célvizsgálatot indított. Ennek eredményeképpen ideiglenes intézkedésben megtiltotta, hogy a társaság pénzforgalmi szolgáltatási tevékenységet végezzen, és felügyeleti biztost is kirendelt. A most közzétett újabb határozatban az MNB az ügyfelekkel való elszámolás igazolt lezárásakor, de legkésőbb 2020. február 28-án visszavonja a VirPay Pénzforgalmi Szolgáltató Kft. tevékenységi engedélyét.
A jegybank kötelezte a társaságot, hogy arányosan fizesse ki a rendelkezésre álló ügyfélpénzeket a jogosult ügyfeleknek. Az intézkedést az MNB azzal indokolta, hogy a VirPay nem rendezte tőkehelyzetét, nem biztosított az ügyfélpénzek korlátozás nélküli rendelkezésre állása.
A kielégítési alap és arány megállapításánál – nyomatékosította a jegybank – figyelembe veendők a pénzmosás elleni szervezeti egység esetleges intézkedései. Az MNB határozatában rendelkezett továbbá arról is, hogy azon ügyfelek esetében, ahol nem történt meg a teljes körű ügyfél-átvilágítás, az ügyfelek azonosítását követően kerülhet sor az arányos kifizetésre (ha nem merül fel pénzmosásra utaló adat). Egy ügyfélnek minősülő kft. esetében az MNB megállapította, hogy nem jogosultja az arányos kifizetésnek.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, határozat, engedély, visszavonás, pénzforgalmi szolgáltató, bankfüggetlen, pénzmosás
Máris becsuktak egy bankfüggetlen pénzügyi szolgáltatót
2019. december 30. Ma közzétett határozatában a Magyar Nemzeti Bank (MNB) jelezte: az ügyfelekkel való elszámolás igazolt lezárásakor, de legkésőbb 2020. február 28-án visszavonja a VirPay Pénzforgalmi Szolgáltató Kft. tevékenységi engedélyét. A társaság ugyanis nem rendezte tőkehelyzetét, így veszélyben lehetnek az ügyfélpénzek.A VirPAY Magyarország egyik első bankfüggetlen számlavezető intézményeként hirdette magát. Még állami pénzt is nyertek a kereskedői terminálokat (pos) telepítő program keretében. A cégnél azonban már tavaly nyáron gondokat talált az MNB. A jegybank 13,5 milliós bírságot is tartalmazó határozatában kötelezte a VirPay-t többek között arra, hogy a jogszabályoknak megfelelően alakítsa ki az ügyfélpénzek kezelésére, nyilvántartására s ezek ellenőrzésére vonatkozó szabályzatait és gyakorlatát.
A jegybank nem volt elégedett a VirPay intézkedéseivel, ezért az idén május elején célvizsgálatot indított. Ennek eredményeképpen ideiglenes intézkedésben megtiltotta, hogy a társaság pénzforgalmi szolgáltatási tevékenységet végezzen, és felügyeleti biztost is kirendelt. A most közzétett újabb határozatban az MNB az ügyfelekkel való elszámolás igazolt lezárásakor, de legkésőbb 2020. február 28-án visszavonja a VirPay Pénzforgalmi Szolgáltató Kft. tevékenységi engedélyét.
A jegybank kötelezte a társaságot, hogy arányosan fizesse ki a rendelkezésre álló ügyfélpénzeket a jogosult ügyfeleknek. Az intézkedést az MNB azzal indokolta, hogy a VirPay nem rendezte tőkehelyzetét, nem biztosított az ügyfélpénzek korlátozás nélküli rendelkezésre állása.
A kielégítési alap és arány megállapításánál – nyomatékosította a jegybank – figyelembe veendők a pénzmosás elleni szervezeti egység esetleges intézkedései. Az MNB határozatában rendelkezett továbbá arról is, hogy azon ügyfelek esetében, ahol nem történt meg a teljes körű ügyfél-átvilágítás, az ügyfelek azonosítását követően kerülhet sor az arányos kifizetésre (ha nem merül fel pénzmosásra utaló adat). Egy ügyfélnek minősülő kft. esetében az MNB megállapította, hogy nem jogosultja az arányos kifizetésnek.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, határozat, engedély, visszavonás, pénzforgalmi szolgáltató, bankfüggetlen, pénzmosás
Kapcsolódó anyagok
- 2022.01.18 - Nagyot ugrott a pénzmosásgyanús esetek száma
- 2021.10.27 - Nem jelentették a gyanús ügyleteket, százmilliós bírságot kaptak
- 2020.11.05 - Tucatszám tűnnek el az ügynökök
- 2020.03.09 - Pénzük negyedét nem kapták meg a pénzforgalmi ügyfelei
- 2020.01.24 - Befektetne? Ne itt tegye!
- 2020.01.23 - Bennfentes infók rossz kezeléséért bírságolt az MNB
- 2020.01.03 - Most tényleg fenekestül fordulnak fel a pénzügyeink
- 2019.12.20 - Alig találni bérelhető banki széfet
- 2019.12.06 - Munka nélkül sok pénz? Jókora bírság lett belőle
- 2019.11.18 - Megbírságolták a legnagyobb biztosításközvetítőt
- 2019.11.08 - Nem panaszkodnak elegen a Takarékbankra?
- 2019.11.07 - Most egy életbiztosítást tiltott be az MNB
- 2019.10.24 - Felfüggesztette az MNB a CIG biztosító egyes termékeit
További kapcsolódó anyagok
