Magyar bankot bírságolt az MNB

2014. szeptember 29. Az MNB a pénzmosás elleni törvény megsértése miatt 19 millió forintos bírságot szabott ki a MagNet Bankra . A felügyeleti szerv a bissau-guineai útlevelekkel megnyitott számlákkal kapcsolatban vizsgálódott, és számos hiányosságot tárt fel. A MagNet a legnagyobb száz százalékban magyar, magántulajdonban lévő bank – legalábbis így jellemezte magát tavasszal a pénzintézet.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – a bissau-guineai útlevelekkel megnyitott számlák kapcsán – a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabályi előírások betartását vizsgálta a MagNet Magyar Közösségi Banknál (MagNet Bank). A MagNet a legnagyobb száz százalékban magyar, magántulajdonban lévő bank – legalábbis így jellemezte magát tavasszal a pénzintézet.

A célvizsgálat számos hiányosságot állapított meg MagNet szűrési tevékenységénél, amelyet a nemzetközi szankciós listák alapján kell végezniük az átutalások ellenőrzése során. Ugyancsak hiányos és hibás volt a vizsgált időszakban a tényleges tulajdonosi nyilatkozatok tartalma, így azok a számlanyitások során nem voltak teljes körűen alkalmasak az ügyfél-azonosításra.

A bissau-guineai útlevelek felhasználásával történt számlanyitások esetében a MagNet Bank több ponton megsértette a pénzmosás elleni törvény ügyfél-azonosításra, illetve személyazonosság igazolására vonatkozó pontjait. A célvizsgálat a bank belső vizsgálatainak jogszabályszerűségét is több ponton kifogásolta. Szintén jogszabálysértő, hogy a bank több esetben nem továbbította a hatóságnak a banki ügyintézői bejelentéseket.

Törvénysértést állapított meg az MNB amiatt is, hogy a bankbiztonsági szabályzat a bankbiztonsági vezető munkavégzése során felmerülő működési kockázatokat (például adatvédelem, banktitok, működési titok kiszivárgásának kockázata) a vizsgált időszakban egyáltalán nem szabályozta. A megállapított jogsértések, hiányosságok miatt az MNB – összességében 19 millió forintnyi bírságot szabott ki, és kötelezte a Magnet Bankot, hogy 2014. október 31-ig folytasson le belső vizsgálatot.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , , , ,

Kapcsolódó anyagok