Jön az újabb nagy ügyfélátvilágítás
2018. október 15. Kényelmesebben is kiegészíthetik adataikat a pénzügyi szolgáltatóknak azok az ügyfelei, akik korábban már átestek átvilágításon, de ez nem elegendő az új pénzmosás elleni törvény szerint. Mindez azonban a bankokon, brókercégeken is múlik.Postai úton is elküldhetik a pénzügyi szolgáltatóhoz hiányzó adataikat, a szükséges okmányokat, nyilatkozatokat azok az ügyfelek, akik korábban¸ többnyire már az üzleti kapcsolat eredeti létesítésekor átestek a teljes körű ügyfél-átvilágításon, ez azonban nem felel meg az új, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény előírásainak – hívta fel a figyelmet közös közleményben a Pénzügyminisztérium és a Magyar Nemzeti Bank.
Az új jogszabály 2017. június 26-án lépett hatályba, és eredményeinek 2019. június 26-ig kell teljes körűen rendelkezésre állniuk. Eszerint a pénzügyi szolgáltatóknak azonosítaniuk és át kell világítaniuk ügyfeleiket többek között hárommillió-hatszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor; kétmillió-ötszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti árukereskedelmi megbízás készpénzben történő teljesítésekor; egyes szerencsejáték típusoknál hatszázezer forintot elérő vagy azt meghaladó összegű nyeremény kifizetésekor, illetve ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával vagy megfelelőségével kapcsolatban kétség merül fel. Ha ez nem történik meg, a szolgáltatók kötelesek lesznek az ügyfél által kezdeményezett ügyleteket megtagadni.
A jogszabály szerint elvben az átvilágításhoz az ügyfélnek személyesen kell megjelennie a pénzügyi szolgáltatónál, esetleg közjegyző előtt vagy valamelyik külképviseleten. Ha azonban csak valamilyen nyilatkozat, adat vagy okmánymásolat hiányzik, amire korábban nem, csak az új rendelkezések szerint van szükség, ezek az ügyfelek számára kényelmesebben is pótolhatók.
A Pénzügyminisztérium, a Magyar Nemzeti Bank hangsúlyozza, hogy posta beküldés lehetőségéről, és esetleg egyéb intézkedésekről a kockázatok figyelembe vételével a szolgáltatónak kell döntenie. A felügyeleti szervek csak abban az esetben tartja elfogadhatónak a hiányzó dokumentumok postai beküldését, ha a másolatok megfelelő minőségben készítették, azokon a feltüntetett adatok jól láthatóak, és ezek alapján az ügyfél egyértelműen megfeleltethető a korábbi ügyfél-átvilágítással érintett személlyel.
Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: befektetés, MNB, Pénzügyminisztérium, bankok, brókercégek, terrorizmus, átvilágítás
