A csoport minden tagját megvizsgálták

Jogsértéseket talált az MNB az OTP-nél

2019. április 3. Az OTP Bank és a csoporthoz tartozó tovább 6 pénzügyi intézmény a Magyar Nemzeti Bank (MNB) határozata szerint számos szabályt szegett meg. A jogsértések miatt a felügyeleti hatóság közel 56 millió forintos bírságot szabott ki.

Az elmúlt hónapokban az MNB csoportszintű átfogó vizsgálatot végzett az OTP hét tagjánál (Merkantil Ingatlan Lízing Zrt., Merkantil Váltó és Vagyonbefektető Bank Zrt. /illetve az abba időközben beolvadt Merkantil Car Gépjármű Lízing Zrt./, OTP Bank Nyrt., OTP Faktoring Követeléskezelő Zrt., OTP Ingatlanlízing Zrt., OTP Jelzálogbank Zrt., OTP Lakástakarékpénztár Zrt.). A jegybank több területen is bukkant hiányosságokra, jogsértésre.

Az MNB az vizsgálat során megállapított hiányosságok miatt összességében 55,85 millió felügyeleti bírságot szabott ki a bankcsoport tagjaira. Ezen belül a legnagyobb összegű bírságtétel, 24 millió forint megfizetésére a jegybank az OTP Bankot kötelezte.

A jegybank eljárása a csoportvezető hitelintézetnél, az OTP Banknál elsősorban a belső szabályozottsággal, azok felülvizsgálatával és csoportszintű implementálásával, valamint a belső szabályozás és a követett gyakorlat közötti összhang hiányával, a kockázatvállalás és kockázatkezelés, a fedezetértékelés, -allokálás és -nyilvántartás terén tárt fel hibákat. Szabálytalanságok voltak emellett a problémás ügyek kezelésével, az adatminőséggel és a felügyeleti adatszolgáltatással, az informatikai biztonsággal, a tőkekövetelmény-számítással, a betétgaranciához kötődő nyilvántartással, továbbá a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével kapcsolatban is.

Az OTP Bank esetében a jegybank súlyosító körülményként vette figyelembe a feltárt jogsértések számát, kockázatát, a hitelintézet piaci súlyát, illetve azt, hogy több hiányosság huzamosabb ideje állt fenn, illetve rendszerszintű kezelést igényel. Enyhítő körülménynek számított ugyanakkor, hogy a jogszabálysértéseknek nem volt hatásuk a bank biztonságos működésére, a pénzpiacra, más piaci szereplőkre vagy az ügyfélkörre, illetve az, hogy több probléma csak egyedi szinten merült fel. A vizsgálat során a hitelintézet emellett együttműködő magatartást tanúsított, több problémát már a jegybanki eljárás során dokumentáltan kiküszöbölt, mások kijavítását pedig megkezdte.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék: MNB, ellenőrzés, bírság, OTP