Havonta kell jelenteniük a nyugdíjpénztáraknak

2025. január 6. Az önkéntes nyugdíjpénztárakat kötelezte a Magyar Nemzeti Bank (MNB), hogy többször is felhívják tagjaik figyelmét megtakarításuk lakáscélú felhasználásának lehetőségére. A hónap végégig becslést is kell készíteniük a várható kifizetésekről, majd havonta jelenteni a ténylegesen távozó pénzt.

Az MNB vezetői körlevélben adott iránymutatást az önkéntes nyugdíjpénztáraknak a pénztártagok megtakarításainak ingatlancélú felhasználásának lehetőségéhez. Mint leírták, a cél, hogy a szektor szereplői időben észleljék és elkerülhessék a folyamat kapcsán esetlegesen felmerülő likviditási és működési kockázatokat. A tagok a 2024. szeptember 30-án levő teljes egyenlegüket felvehetik – arról, hogy pontosan mire költhető ez a pénz, részletesen itt írtunk.

A pénztáraknak 2024. december 31-ig kellett és ismételten idén március 31-ig kell tájékoztatást adniuk tagjaiknak azok számlaegyenlegéről és az ingatlancélú kiegészítő szolgáltatás lehetőségéről, annak feltételeiről. A körlevél szerint a pénztáraknak mindkét tájékoztatási határidőt követően 15 nappal dokumentumokkal kell igazolniuk az MNB felé, hogy a jogszabályoknak megfelelően értesítették pénztártagjaikat. Az MNB azt is elvárja, hogy a pénztárak erősítsék meg ügyfélszolgálatukat és call centerüket az ingatlancélú szolgáltatás miatt várható fokozott tagi érdeklődések megválaszolására.

Az MNB felhívta a figyelmet, hogy az ingatlancélú szolgáltatáshoz a pénztáraknak ez év január 1-jei hatállyal – (küldött)közgyűlés összehívásával – módosítaniuk kellett alapszabályukat, megteremtve ennek feltételét. Javasolt, hogy ezzel összefüggésben a pénztárak vizsgálják felül egyéb belső szabályzataikat is. A piac szereplőinek emellett 2025. január 31-ig kell megküldeniük az MNB számára pénzügyi tervüket (és azzal összhangban likviditási tervüket is) arról, hogy milyen mértékű ingatlancélú igénybevétellel számolnak és milyen forgatókönyvek alapján. A felügyelet emellett havi rendkívüli adatszolgáltatást is előírt az ingatlancélú szolgáltatások igénybevételéről a szektor szereplőinek.

Az MNB felhívta a figyelmet, hogy az ingatlancélú szolgáltatáshoz a pénztáraknak ez év január 1-jei hatállyal – (küldött)közgyűlés összehívásával – módosítaniuk kellett alapszabályukat, megteremtve ennek feltételét. Javasolt, hogy ezzel összefüggésben a pénztárak vizsgálják felül egyéb belső szabályzataikat is. A piac szereplőinek emellett 2025. január 31-ig kell megküldeniük az MNB számára pénzügyi tervüket (és azzal összhangban likviditási tervüket is) arról, hogy milyen mértékű ingatlancélú igénybevétellel számolnak és milyen forgatókönyvek alapján.

Szerző: BVJ
Címkék: nyugdíj, nyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, lakás, lakáshitel, MNB