Gyanús pénzváltások miatt bírságoltak meg bankokat

2018. november 23. Három hitelintézetre majdnem 30 millió forint bírságot szabott ki a Magyar Nemzeti Bank (MNB), mert pénzváltó ügynökeik nem a kellő módon jártak el a gyanúsnak minősülő tranzakcióknál. A hatóság számos más hiányosságot is feltárt.

A pénzváltási tevékenységet – az MNB engedélye alapján – hitelintézetek vagy velük megbízási szerződést kötő függő közvetítők (együtt: pénzváltók) végezhetik. A jegybanki felügyelési tevékenység mellett saját pénzváltóik működését a megbízó hitelintézetek belső ellenőrzési szervezeti egységei is kötelesek legalább évi egyszer ellenőrizni. A hitelintézetek tehát felelősek – és az MNB által szankcionálhatók –, ha a pénzváltó ügynökeik a pénzváltási tevékenységüket nem a jogszabályok betartásával végzik.
 Az Azénpénzem.hu piaci információi szerint a bankok szinte sohasem foglalkoznak azzal, milyen gyakorlatot folytatnak a velük kapcsolatban álló pénzváltók.
A felügyeleti hatóság témavizsgálat keretében ellenőrizte, hogy néhány szereplő miként tesz eleget a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési előírásoknak. A pénzváltó ügynökök közül az IBUSZ Utazási Irodák, a Rania, a Ciklámen Tourist, a H&H Change és Northline került a célkeresztbe. A megbízó hitelintézetek az MKB Bank, a Nyugat Takarék Szövetkezet, valamint a Pátria Takarékszövetkezet voltak.

Az MNB pénzváltási tevékenységet érintő témavizsgálata nyomán összesen 28,5 millió forint bírságot szabott ki a három hitelintézetre a pénzváltó ügynökeikkel kapcsolatos ellenőrzési kötelezettség hiányosságai miatt. Az MKB 9,5 millió, a Nyugat Takarék 14 millió, a Pátria pedig 5 millió forint felügyeleti bírságot kapott.

A pénzváltók – állapította meg a hatóság – több esetben helytelenül alakították ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentési folyamatait. Emellett több esetben helytelen gyakorlatot követtek az ügyfelek tényleges tulajdonosainak feltárása, valamint a nagy összegű pénzváltások esetén az ügyfelek pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk beszerzése során.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , , ,

Kapcsolódó anyagok