Ez a nyerő befektetés

2017. június 7. Komoly tőkebeáramlás és vagyonnövekedés tapasztalható idén a befektetési alapok piacán, ez azonban nem minden alaptípust érintett egyformán. A biztonságos eszközökbe fektető pénzpiaci és kötvényalapokból áramlik ki a pénz, míg az abszolút hozamú alapok egyértelműen az elmúlt időszak nyerteseinek tekinthetőek.

Idén az első negyedévben 91,75 milliárd forinttal 5895,5 milliárd forintra hízott a befektetési alapok vagyona Magyarországon. Ráadásul ugyanezen időszakban a vagyon növekedésével együtt 82,67 milliárd forintnyi friss tőke is áramlott a szektorba. Ezek a folyamatok piaci átrendeződéssel jártak együtt. A vagyonnövekedésből és a tőkebeáramlásból egyértelműen az ingatlanalapok és az abszolút hozamú alapok részesedtek a legnagyobb mértékben, miközben a pénzpiaci- és kötvényalapok vagyona folyamatosan csökken. Tartósan alacsony kamatkörnyezetben reálhozamot csak hosszabb távon, kockázatvállalás mellett lehet elérni – mondta Gáti László, az OTP Alapkezelő marketing és értékesítési igazgatója az Aegon Prémium Ügyfélklub rendezvényén. A változó piaci körülmények között pedig a megfelelő hozamot leginkább az abszolút hozamú alapokkal lehet elérni.

Az abszolút hozamú alapok esetében a portfolió menedzser személye, felkészültsége, egyéni stratégiája határozza meg a teljesítményt – hívta fel a figyelmet Gáti. Ebben pedig az OTP Alapkezelő nem áll rosszul, hiszen szakemberei 4 év alatt 17 első helyet szereztek a Privátbankár.hu alapkezelői megmérettetésén. Nem árt azonban az óvatosság. A kockázatok csökkentése érdekében érdemes portfoliót építeni és a pénzünket több stratégia között megosztani. Ezekre a piaci igényekre reagál az OTP Prémium Származtatott Alap, amely 6 abszolút hozamú alapot, köztük a szakmai elismeréseket elnyerőket, gyúrja össze egyetlen termékbe.

A befektetők nem szeretik a gyakori árfolyam ingadozásokat, inkább a kiegyensúlyozottságot részesítik előnyben. A Prémium Származtatott Alap pont ezt nyújtja, hiszen az alkotórészeinek számító alapok ugyan időről-időre szélsőséges kilengéseket produkálnak, de mivel hol ez, hol az teljesít jobban közülük, a kilengések az őket egybefogó származtatott alapban elsimulnak. Fontos azonban tudni, hogy még ilyen stratégiával sem lehet minden hónapban pozitív hozamot produkálni. A lényeg, hogy az év végén a „pluszos” hónapok legyenek többségben – hangsúlyozta Gáti László.

Miből áll a Prémium Származtatott Alap?

A zászlóshajó a 2008 óta működő, jelenleg 143 milliárd forintot kezelő OTP Supra Alap, amely az ország legnagyobb abszolút hozamú alapja. Globálisan kötvényekbe, devizákba, kisebb mértékben részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe fektet. A másik összetevő az ugyancsak 2008-ban indított, 26,8 milliárd forintos vagyonú OTP EDMA Alap, amely hosszú távon eddig a legjobb teljesítményt nyújtotta, igaz, komoly ingadozások mellett. Befektetési politikája a Suprához hasonló, ám itt a feltörekvő piacok eszközei dominálnak.

A harmadik összetevő a 2009 óta működő OTP Föld Kincsei Alap. Vagyona 25,4 milliárd forint. Ez az egyetlen aktívan kezelt árupiaci alap, négyszer nyerte el a „Legjobb hazai árupiaci alap” elismerést. Értelemszerűen árupiaci kitettséget nyújtó long és short értékpapírokat vásárol. A már említetteken kívül még három alap színesíti a Prémium Származtatott Alapot: a fejlett piacokra fókuszáló, kötvényekbe, devizákba és ezekre kötött derivatív ügyleteket vállaló, magas kockázatú OTP G10 Euró Alap, az amerikai és német részvényekbe fektető OTP Abszolút Hozamú Alap, valamint a feltörekvő európai országok részvényeit vásároló OTP ÚJ Európa Alap.

A hat különféle stratégia egybegyúrva sikeresnek tűnik, hiszen a befeketésre ajánlott 3-5 éves időtávon mind a Prémium Származtatott Alap, mint annak összetevői pozitívan teljesítettek. Nagyon fontos, hogy a teljesítményt ezen időtávon értékeljük, mert rövidebb távokon a kockázat miatt előfordulnak negatív hozamok – közölte Gáti László. Szerinte az OTP Prémium az ideálisnak tartott 3 éves befektetési időszak alatt úgy ér el jelentős reálhozamot, hogy az abszolút hozamú alapokra jellemző magas árfolyam ingadozásokat mérsékli.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , , , , , , , ,

Kapcsolódó anyagok

Most okozzák a kátyúk a legtöbb balesetet
2020. január 23. A kátyú okozta károk 60-70 százaléka jellemzően az első negyedévben történik a kátyúbiztosítást kínáló társaságok tapasztalatai szerint. Az ilyen jellegű balesetek minden autósnak potenciális kockázatot jelentenek, ezért a Magyar Biztosítók Szövetsége (MABISZ) szerint érdemes biztosítással felkészülni a váratlan esetekre.


A téli fagyok súlyosan meg tudják rongálni a közutakat, ezért most kezdődik csak az igazi „kátyúszezon”. Az úthibák javítása általában tavasszal kezdődik meg, gyakran nyár elejéig is elhúzódik, addig viszont számtalan autót tesznek tönkre minden évben.

A kátyúk okozta leggyakoribb kár a defekt, illetve a felni sérülése, de előfordul futómű-károsodás is sőt, akár balesetet, személyi sérülést is okozhat a kátyú. Az átlagos kárösszeg pár tízezer forint, azonban a futóműben okozott kár akár a többszázezret is elérheti – áll a MABISZ közleményében.

Bizonyíték kell

Fontos tudni, hogy bár az utak állapotáért az út fenntartója felel, azonban a káreseményt mindig a kárt szenvedett autósnak kell bizonyítania. A kátyús balesetekhez akkor is érdemes rendőrt hívni, ha nem történt személyi sérülés, mivel a hatósági jegyzőkönyv fontos dokumentum lehet a bizonyítási eljárás során. Az esetet mindig alaposan dokumentáljuk: készüljön több irányból is fénykép a kátyúról, az autóról, a helyszínről és jól láthatóan a keletkezett sérülésről. Ha a balesetet más is látta, érdemes feljegyezni a tanú vagy tanúk elérhetőségét.

A bejelentéssel a károsultnak a közút fenntartójához kell fordulnia. A bejelentésnél közölni kell az esemény idejét, pontos helyét, valamint, hogy milyen körülmények között történt a baleset. A bejelentéshez csatolni kell a helyszínen készült hatósági jegyzőkönyvet, valamint a fényképfelvételeket, tanúnyilatkozatokat, továbbá – amennyiben rendelkezik vele – a kár összegét igazoló javítási számlát. A kár pontos összegének tanúsításához feltétlenül kérjünk számlát a gépjármű javítási munkálatairól, és őrizzük is meg a procedúra befejezéséig, továbbá érdemes lehet az esetlegesen kicserélt alkatrészeket is megtartani.

Ha több gépjármű is károsodott, azokat külön-külön is be kell jelenteni, az autók sérüléseit ugyanis egyenként számolják el. Személyi sérülés esetén az orvosi dokumentációt is be kell mutatni. A bejelentéshez ne felejtsük el csatolni a forgalmi engedélyről készített másolatot! Szükség esetén hiánypótlásra is felszólíthatják a bejelentőt, ezért érdemes e-mail címünket is megadni.

A biztosítónak is kell a bizonyíték

Kátyúkár biztosítás esetén nem az útkezelő, hanem a saját biztosítónk felé jelenthetjük be a kárt. A biztosító kifizeti a kártérítést, majd utólag rendezi azt az illetékes közútkezelővel. Itt is rendkívül fontos a részletes dokumentáció, ennek hiányában ugyanis a biztosító sem tud fizetni. Mint ahogy akkor sem, ha a megengedettnél gyorsabban hajtott az autós, vagy figyelmeztető tábla jelezte az úthibát.

Kátyúbiztosítást jelenleg önállóan, illetve kötelező gépjármű-felelősségbiztosítás (kgfb) vagy casco mellé kiegészítő biztosításként köthetnek az autósok, akár évi 2-3 ezer forintért. A kátyúkár biztosítást az hívta életre, hogy az ilyen károk átlagos összege 20 ezer forint körüli, a casco biztosítások önrésze pedig ettől jellemzően magasabb.

ÚtszakaszKezelőBejelentés

Településeket összekötő utak, autópályákMagyar Közút Zrt.elektronikusan (https://internet.kozut.hu/ugyfelszolgalat/karigeny-bejelentes/gepjarmu-kar/); postai úton (Magyar Közút Nonprofit Zrt. Kárigénykezelő osztály, 1024 Budapest, Fényes Elek u. 7-13.); e-mailen: karigenykezeles@kozut.hu
Lakott területen belüli útszakaszokilletékes önkormányzatszemélyesen; e-mailen
Budapest fő- és tömegközlekedési útvonalaiBudapest Közút Zrt.személyesen az ügyfélszolgálaton (Budapest, XI. kerület, Bánk bán utca 8-12.); e-mailen a karrendezes@budapestkozut.hu címen, kitöltött "Kátyúkár bejelentő lap" csatolásával
Egyes biztosítóknál létezik olyan szolgáltatás is, amely a kár – meghatározott limitig történő – megtérítése mellett egyfajta jogsegély-szolgáltatást is nyújt, eljár az út kezelőjénél a biztosítási limitet meghaladó kártérítés megfizetése ügyében.