Befektetés: mától új értelmet nyer a függetlenség
2018. január 3. A mai naptól szigorúbb feltételek mellett működnek a befektetési vállalkozások, egyben a befektetők számára átláthatóbbá válnak befektetési lehetőségeik az új, az egész Európai Unióra érvényes szabályok, a MIFID-II szerint.A befektetőknek eddig is ki kellett tölteniük azt úgynevezett MIFID-tesztet, amivel pénzügyi ismereteiket és kockázatviselő képességüket kellett felmérniük a befektetési vállalkozásoknak. 2018. január 3-ától a MIFID II szerint az igényeket a szolgáltatóknak jóval mélyebben kell feltárniuk, és befektetési tanácsadásuknak jobban kell illeszkedni az ügyfél lehetőségeihez. A különféle befektetési termékeket ennek megfelelően ajánlhatják, a tájékoztatásnak pedig az eddigieknél alaposabbnak és részletesebbnek kell lennie a költségekről, kockázatokról és a termék egyéb jellemzőiről. Emellett időszakos jelentéseket is kell adniuk az ügyfélnek nyújtott szolgáltatásról, annak esetleges költségeiről, figyelembe véve a pénzügyi eszközök típusát, összetettségét, és a szolgáltatás jellegét.
Befektetési tanács nyújtásakor közölni kell, hogy azt függő vagy független tanácsadóként adják. A független tanácsadóknak szélesebb termékskálát kell biztosítaniuk, és nem kötelezhetik el magukat egy kibocsátó mellett. Fontos, hogy a befektetési termék gyártójától nem, csak a befektetőtől fogadhatnak el jutalékot, ez elvben biztosítja objektivitásukat (most éppen azok hangoztatják előszeretettel a „függetlenséget”, akik több szolgáltató termékét ajánlják, de a pénzt is azoktól kapják). A függő tanácsadók kevesebb kibocsátó termékeit kínálják majd (esetenként csak egyét), és kaphatnak díjazást az ügyféltől eltérő személytől is.
A MIFID II. emellett több új kötelezettséget ró a befektetési vállalkozásokra, illetve a korábbiak egy részét újraszabályozza. Újradefiniálja a különféle kereskedési rendszerek típusait, szigorítja a befektetési vállalkozások nyilvántartási, adatszolgáltatási és megbízás-végrehajtási követelményeit. Változik az ügyfélbesorolás rendje is.
Szerző: LG
Címkék: befektetés, ügynök, függő ügynök, független ügynök, MIFID
Kapcsolódó anyagok
- 2018.11.08 - Kéttucatnyi ügynök engedélyét vonták meg
- 2018.10.15 - Jön az újabb nagy ügyfélátvilágítás
- 2018.09.12 - Kamu volt az akár 22 százalékos éves hozam
- 2018.08.10 - Botcsinálta ügynökre csapott le az MNB
- 2018.03.08 - Így rendszabályozza a banki ügynököket az MNB
- 2018.01.02 - Rekordokkal büszkélkedik a tőzsde
- 2017.12.29 - Borzalom vár 2018-ban a befektetőkre?
- 2017.12.27 - Mibe fektessem a pénzem 2018-ban?
- 2017.12.22 - Elhallgatta a bróker a kockázatokat
- 2017.12.12 - Ingyen elemzéssel segíti a befektetőket a tőzsde
További kapcsolódó anyagok
