Aki nem kap értesítést, annak nincs teendője

Banki adategyeztetés: végre rend lesz

Azonosításra várva
Fotó: Bencze-Kiss Kata

2019. június 24. Fellélegezhet több mint egymillió banki ügyfél, a parlament ugyanis várhatóan ma, de legkésőbb holnap határozhat arról, hogy az adategyeztetési határidőt június 26-áról augusztus 31-ére tolja ki. Az erről szóló jogszabály arról is rendelkezik, hogy az életbe lépését követően 3 napon belül tájékoztatni kell azokat, akiknek teendőik vannak.

A bankok többsége már tavasszal küldött levelet ügyfeleinek, amelyben figyelmeztettek: a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának hatékony megakadályozása érdekében a magyarországi pénzügyi szolgáltatóknak legkésőbb idén június 26-ig teljes körű átvilágítással kell rendelkezniük valamennyi ügyfelükről. Két hete a Pénzügyminisztérium (PM) azt közölte, hogy mintegy kétmillió bankszámla – ez az összes számla ötöde – tulajdonosa még mindig nem pótolta hiányos adatait. Ez a szám – derült ki a parlamenthez benyújtott módosító javaslat indoklásából – azóta a felére csökkent, de még így is nagyon magas, meghaladja az egymilliót.

A szaktárca és a bankok mintha egymásra mutogatnának azzal kapcsolatban, kinek a hibája is lehet a nagy elmaradás. Nemrégiben Gulyás Gergely miniszter arra utalt, hogy a kormány kész a néhány nap múlva lejáró határidő meghosszabbítására, ha a bankok kérik. A Magyar Bankszövetség gyorsan világossá tette azonban, hogy a halasztást már többször kérték, de a kormány eddig nem hallgatta meg őket.

A csörte folytatódott. A pénteken benyújtott törvényjavaslatban (ezt itt nézheti meg) Varga Mihály pénzügyminiszter a határidő hosszabbítását a bankok által kértnél egy hónappal előbbre hozta. Az indoklásban pedig nyomatékosította: „a határidőt a hitelintézetek nem teljesítették”. A bankok a kommunikáció tekintetében mindent megtettek, ezért nem lehet azt mondani, hogy az emberek nem hallottak az adategyeztetésről, inkább csak nem foglalkoztak vele – vélekedett a Magyar Bankszövetség pénzmosás elleni munkacsoportjának elnöke az állami televízióban vasárnap. Mint az MTI tudósítása szerint hangsúlyozta: vannak olyan bankok, amelyek jobban állnak e tekintetben. Az MKB-nál például körülbelül egy százalék körül vannak azok, akiknek még adategyeztetésre lehet szüksége.

Több hitelintézet hosszabbította nyitva tartását

A parlament előtt levő javaslatban (amit várhatóan ma, de legkésőbb holnap meg is szavazhatnak) egy új értesítési kötelezettséget is bevezetnek. A bankoknak eszerint a törvény hatályba lépését követően (ami a javaslat szerint a kihirdetés napján délután hatkor lesz) 3 napon belül tájékoztatniuk kell azokat az ügyfeleiket, akiknek teendőjük van a továbbiakban. Ezzel minden eddigi bizonytalanságot megszüntetnek. Sokan aggódtak ugyanis (bar őket már igyekeztünk megnyugtatni), hogy annak ellenére zárolják számlájukat, hogy az adategyeztetés szükségességéről nekik senki sem szólt.

Időközben pedig több bank is jelzett már: aki nem kapott értesítést, annak nincs teendője. Ilyen értelemben tájékoztat honapján az Erste, az OTP és a Raiffeisen is. A Budapest Bank kifejezetten arról írt, hogy lakossági ügyfeleit nem érinti az újraazonosítási kampány, mivel a jogszabály által megkövetelt adatokat (például a kiemelt közszereplői státuszt) a korábban lefolytatott ügyfél-azonosítási folyamat során rögzítették. Ők is nyomatékosították, hogy akiknek részt kell venniük az újraazonosításban, külön értesítést kapnak róla.

A CIB 2019. június 24. és június 26. között meghosszabbított nyitva tartással üzemelteti fiókjait. A Takarékbank egész héten hosszabbította nyitva tartását. Bankfiókjaik azonban ebben az időszakban csak és kizárólag az ügyfél-átvilágítással kapcsolatban érkezőket szolgálják ki. A K&H rendkívüli intézkedésként az elmúlt hétvégén (vasárnap reggel nyolctól délután négyig) lehetővé tette a videós újraazonosítást.