Olaj, arany, ezüst, búza, kukorica

Árupiaci befektetések, nem csak haladóknak

Hosszú Ferenc,
az OTP Alapkezelő befektetési igazgatója

2020. szeptember 15. Óriási csapongás, végletes árfolyamingadozások jellemzik idén az árupiacokat, amelyek nehezen értelmezhetőek az átlagos szemlélő számára. Hosszú Ferenc, az OTP Alapkezelő befektetési igazgatója viszont ezt inkább lehetőségnek tekinti: a nagy elmozdulásokkal nagy nyereséget is lehet elérni. Az OTP Föld Kincsei Alap ezt elérhetővé teszi bárki számára, de nem szabad megfeledkezni a kockázatokról sem.

Az árupiacok egy alternatív befektetési kategóriát is jelentenek, hiszen számos nyersanyaggal kereskednek az árutőzsdéken. Amióta ez nemcsak fizikai szállítással, hanem értékpapírként, határidős ügyletek formájában is lehetséges, megnyílt az út az árupiaci befektetési alapok előtt. Egyéni befektetőként rendkívül tőkeigényes és kockázatos energiahordozókkal – olaj, földgáz -, nemesfémekkel, ipari fémekkel vagy gabonafélékkel, mezőgazdasági tömegárukkal kereskedni a határidős piacokon, de egy árupiaci befektetési alappal ez egyszerű, kényelmes, és jóval kisebb a kockázata. Hosszú Ferenc befektetési igazgató 2009. óta kezeli az OTP Föld Kincsei Alapot, amely a hazai piac egyik legsikeresebb, az árupiacokra specializálódott befektetési alapja. A szakember segítségével egy cikksorozat keretében megismerkedhetünk a legfontosabb árupiaci eszközökkel, és betekintést nyerhetünk abba is, mi mozgatta az idén ezeknek az árfolyamát, és hogyan lehetett ebből profitálni. Szó lesz majd többek között az olajról, az aranyról, egyes ritka fémekről és még a kakaóról is. (A cikk a Befektetési alapok rovat része.)

Első cikkünkben azonban még arról kérdeztük Hosszú Ferencet, miért is érdemes egy egyéni befektetőnek az árupiacokban gondolkoznia, mit jelent az árupiaci befektetési alap, hol érhető el, illetve hogyan teljesít az idén OTP Föld Kincsei Alap?

"Mindenkinek azt tanácsoljuk, hogy pénzét ne egyetlen értékpapírba fektesse, hanem ossza meg többféle eszköz között, azaz építsen portfoliót. Ezzel ugyanis jelentősen csökkenthető a befektetés kockázata, hiszen nem egyetlen értékpapír jó vagy rossz teljesítménye dönti el, vajon nyereség vagy veszteség keletkezik a végén. Minél többféle értékpapírba fektet valaki, azaz minél több elemű a portfolió, annál jobban csökkenthető a kockázat. Még jobb, ha többféle eszközosztály között oszlik meg a befektetés: például kamatozó eszközök, kötvények, részvények, devizák, amelyeknek az árfolyama minél kevésbe követi ugyanazt a piaci trendet. Ezt diverzifikációnak hívjuk. Az árupiac pedig kiváló diverzifikációs eszköz, ugyanis a nyersanyagok árfolyama jellemzően nem mozog együtt a kötvények, részvények árfolyamával, itt egész más tényezők befolyásolják az árakat" – mondta el Hosszú Ferenc.

Az árupiacokon való kereskedés azonban kockázatos és drága, ezért inkább az árupiaci befektetési alapokat javasoljuk. Ezeket felkészült szakemberek kezelik, és több milliárd forintos kezelt vagyonuk lehetővé teszi a diverzifikált portfolió felépítését és a költséghatékony működést.

Az OTP Föld Kincsei Alap 11 éve működik, jelenleg több mint 27 milliárd forintos kezelt vagyonnal rendelkezik. Az alap vezető forgalmazója az OTP Bank, így elérhető az OTP Bank fiókhálózatában, illetve az OTPdirekt internetes felületén és az OTPSmartBroker mobil eszközre fejlesztett alkalmazásban. A befektetési jegyek névértéke 1 forint, így gyakorlatilag bármilyen összeg befektethető az alapba. A befektetési jegyekre minden banki forgalmazási napon adható vételi és visszaváltási megbízás.

"Az OTP Föld Kincsei Alap az idén jelentősen felülteljesítette az árupiaci árfolyamok alakulását mutató indexeket: a befektetési jegyek árfolyama az év első nyolc hónapjában 30 százalékot meghaladó mértékben emelkedett, miközben az irányadó árupiaci indexek estek. Ehhez nagyon aktív kereskedésre és kockázatvállalásra volt szükség" – magyarázta Hosszú Ferenc. A szakember felhívta a figyelmet arra, hogy az alap kockázatos, emiatt a teljesítményét is csak hosszú távon szabad értékelni. Az alap 5 éves távon mért éves átlagos hozama 2020. augusztus 31-én számítva 12,48 százalék volt, míg a 10 éves szám 7,44 százalék, a 2009-es indulástól számítva pedig 6,34 százalék. Tizenegy év alatt tehát az alap árfolyama évente átlagosan több mint 6 százalékkal emelkedett, de voltak kiugróan magas hozamú és veszteséges évek egyaránt. Az OTP Alapkezelő ezért az alapot legalább 3-5 éves befektetési időtávra ajánlja, hogy a rövid távú árfolyam-ingadozások, visszaesések hatása mérséklődhessen.

Következő cikkünkben Hosszú Ferenc az olajpiac idei alakulásáról és az OTP Föld Kincsei Alap olajpiaci stratégiájáról fog mesélni.

A cikk megjelenését az OTP Alapkezelő támogatta.

Szerző: OTP Alapkezelő
Címkék: OTP Alapkezelő, árupiac, befektetési alap, Hosszú Ferenc, OTP Föld Kincsei Alap