Baj volt a Sberbank nyilvántartásaival

2017. október 10. Hiányosságok és jogszabálysértések sora miatt jelentősebb összegre bírságolta a Magyar Nemzeti Bank (MNB) a Sberbankot. A felügyeleti hatóság azonban közleményében azt is hangsúlyozta, hogy az ügyfelek érdekeit a hiányosságok nem érintették, azok nem sérültek.

Az MNB 43,45 millió forint bírságot szabott ki a Sberbankra. Többek közt hitelkockázati, tőkeszámítási, számviteli, adatszolgáltatási, illetve az informatikai és a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzési tevékenységben tártak fel problémákat. Az MNB azonban azt is hangsúlyozta közleményében, hogy a hiányosságok nem veszélyeztetik a hitelintézet megbízható működését.

A vizsgálat egyebek között a hitelkockázatok kezelésében – a fedezetértékeléssel, a késedelmes állomány kezelésével, a lakossági és vállalati hitelezéssel, az ügyfél- és ügyletminősítéssel, valamint az átstrukturálással kapcsolatban – állapított meg hiányosságokat. Gondok voltak emellett az adatszolgáltatási és informatikai rendszerek, a számviteli eljárások, valamint a vállalatirányítás terén is.
A kiszabott bírság mértékét a jegybank szerint különösen a pénzügyi szolgáltatási, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni tevékenység körében feltárt jogsértések száma, súlya indokolta. Enyhítő körülményként vették figyelembe a bank együttműködő magatartását, a hiányosságok megszüntetésére tett azonnali intézkedéseit, továbbá azt, hogy ügyfélérdekek nem sérültek.

A Sberbank nem tartotta be maradéktalanul a tőkeszámítással, a befektetési szolgáltatási tevékenységgel, illetve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos jogszabályi előírásokat sem. Egyes ügyfelek és tranzakciók azonosítása elmaradt, több tényleges tulajdonosi nyilatkozat helytelen volt, az informatikai-nyilvántartási rendszer pedig nem biztosította teljes körűen a szankciós szűrések végrehajtását.

A pénzintézetet kötelezték, hogy a hiányosságok megszüntetéséről – a belső ellenőri jelentés megküldésével – számoljon be a jegybanknak. Gondoskodnia kell többek közt vállalatirányítási, a számviteli és a hitelkockázati tevékenységével összefüggő egyes eljárások fejlesztéséről, javításáról, valamint az adatszolgáltatás teljes körűségéről. Maradéktalanul meg kell felelnie a jogszabályoknak a tőkeszámítás, valamint az informatikai rendszerek működése során, továbbá a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzése körében be kell tartania a tényleges tulajdonosi nyilatkozatokra, a szankciós szűrési gyakorlatra és a szakmai képzésre vonatkozó előírásokat. A banknak a felügyeleti határozatban előírt intézkedések egy részének ez év végéig, többségüknek 2018. március 31-ig kell eleget tennie.

Szerző: Az Én Pénzem
Címkék:  , ,

Kapcsolódó anyagok